Compliance Bancaire au Luxembourg
Contexte de la formation
Le Luxembourg abrite plus de 120 banques et des milliers de fonds d’investissement soumis à l’une des réglementations financières les plus exigeantes d’Europe. Dans ce contexte, la compliance n’est pas un département parmi d’autres : c’est un pilier stratégique que les établissements financiers doivent renforcer continuellement face à des exigences réglementaires en constante évolution. Maîtriser ces règles, c’est se rendre indispensable sur une place qui ne tolère pas l’approximation.
Maîtrisier les exigences réglementaires du secteur financier
Au Luxembourg, première place financière de la zone euro, la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) veille au respect des réglementations en vigueur. Pour les professionnels de la banque, des fonds ou des PSF, maîtriser les règles en matière de conformité n’est plus une option, c’est une compétence essentielle.
Notre formation Compliance bancaire vous donne les outils pour anticiper, identifier et gérer le risque de non-conformité. De la lutte contre le blanchiment aux normes du Comité de Bâle, vous acquérez les compétences pour mettre en place des dispositifs robustes de sécurité financière et répondre aux attentes des autorités de surveillance du secteur financier.
À l’issue de la formation, vous serez en mesure de participer activement à la conformité réglementaire de votre organisation et d’adopter une posture proactive en matière de gestion des risques.
Objectifs & programme
Ce que vous saurez faire
Cette formation prépare aux fonctions de chargé de conformité, Compliance Officer, analyste AML/KYC, responsable de la conformité, spécialiste FATCA/CRS ou DAC6, analyste sanctions et embargos, Compliance Officer pour fonds (UCITS/AIF) ou pour PSF, consultant en conformité réglementaire.
Programme de la formation
Fondamentaux :
- Lutte contre le blanchiment et financement du terrorisme (AML/CFT), approche par les risques, obligations des responsables conformité.
- KYC et Due Diligence : identification des clients, bénéficiaires effectifs (UBO), vigilance renforcée.
- Sanctions et embargos : screening, gestion des alertes.
Réglementations sectorielles :
- MiFID II et protection des investisseurs sur les marchés financiers.
- MAR/MAD II et abus de marché.
- FATCA/CRS et DAC6 : obligations de classification et reporting.
Secteurs financiers :
- Exigences CSSF pour PSF/PFS, déclarations GoAML.
- Fonds AIF/UCITS : obligations AML, oversight, distributeurs.
- Gouvernance et contrôle interne : modèle des trois lignes de défense, politiques et procédures mises en place.
Modules spécialisés :
- ESG Compliance (SFDR, Taxonomy, CSRD).
- Crypto et VASP : AML appliqué aux actifs numériques.
- GDPR : analyse d’impact et gestion des violations de données.
Pratique et opérationnel :
- Rédaction de politiques et procédures.
- Préparation aux inspections de la Commission de surveillance.
- Études de cas AML et simulations.
Modalités & public visé
Durée et formats
Format complet
La formation se déroule sur 6 à 8 heures par niveau, selon la profondeur souhaitée. Plusieurs niveaux sont proposés : fondamentaux pour les débutants, avancé pour les professionnels souhaitant approfondir des thématiques spécifiques (ESG, crypto, GDPR).
Formation disponible en présentiel sur notre campus Luxembourg ou à distance. Format inter-entreprises ou intra-entreprise selon vos besoins.
À qui s’adresse cette formation ?
Cette formation s’adresse aux demandeurs d’emploi et aux professionnels du secteur financier : banques, sociétés de gestion, fonds d’investissement, PSF, assurances, fintech. Elle concerne également les collaborateurs impliqués dans la conformité : équipes KYC/AML, risk management, audit interne, contrôles permanents, gouvernance.
Les juristes, avocats et consultants souhaitant renforcer leurs compétences en réglementation bancaire et financière y trouveront également un contenu adapté. Enfin, toute personne en reconversion vers les métiers de la compliance peut acquérir les bases essentielles grâce à cette formation.
Prérequis
Des connaissances de base du secteur financier sont souhaitées pour aborder sereinement les fondamentaux :
- notions de gestion des risques,
- familiarité avec les produits bancaires et/ou les structures de fonds.
Pour les niveaux avancés, une expérience en KYC/AML ou compliance est recommandée, afin de tirer pleinement parti des études de cas et des mises en situation opérationnelles.
Une compréhension générale des mécanismes de contrôle interne facilite également la progression entre les modules. La maîtrise du français est requise pour suivre la formation ; un niveau correct en anglais est apprécié, les textes réglementaires de référence étant majoritairement rédigés en langue étrangère.
Modalités pédagogiques
La formation associe apports théoriques structurés sur les réglementations en vigueur, études de cas réels luxembourgeois et exercices pratiques : analyses de transactions, scoring des risques, rédaction de rapports.
Supports pédagogiques fournis : slides, checklists, templates. L’évaluation est continue via exercices et mises en situation, complétée par un quiz de validation par module. Un retour individualisé est délivré en fin de formation, avec attestation de participation ou de réussite selon le parcours choisi.
Accessibilité
Accessible aux personnes en situation de handicap (sous conditions); Référente handicap : LOMBARD Alicia alicia.lombard@groupeviso.fr
Demande de devis
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